Dans une notice vous devez pouvoir
identifier sans difficulté :
»
la forme juridique : Sicav ou FCP, par exemple
»
la réglementation qui s'applique : française, luxembourgeoise…
»
le code ISIN. Ce numéro est unique et chaque fonds a le sien. Ce qui vous
permet de le retrouver et de suivre son évolution sur n'importe quel site de cotation
mais aussi de le repérer dans votre PEA ou autre portefeuille de produits financiers.
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noms de la société de gestion, le réseau de distribution et le promoteur
doivent apparaître de manière distinctee © Getty | |
» les noms de la société de gestion,
le réseau de distribution et le promoteur de manière distincte.
Ainsi vous savez si votre banque a conçu ou se contente de distribuer le produit.
Cette information est importante si le fonds que vous avez retenu vous déçoit
et que vous souhaitez le faire savoir.
»
l'orientation de la gestion et la répartition des grandes masses d'actifs
: actions, obligations, dérivés…
» la
durée de détention adaptée au fonds : six mois, un an, trois ans, cinq
ans…
» la durée d'existence : un
fonds n'a pas une durée de vie illimitée. Il peut être clôturé au bout de quelques
années indépendamment de son succès commercial ou de ses bonnes performances
» le niveau de risque pris
»
la valeur liquidative, son mode et la fréquence de publication
»
les frais de souscription, de gestion, de sortie et de surperformance précisés
dans la notice sont directement facturés par la société de gestion. Ils ne comprennent
pas les frais d'ordres d'achat ou de vente des parts du fonds.
»
le degré de facilité de revente des parts
»
le mode de redistribution du résultat réalisé par le fonds : en fin d'année,
la société de gestion distribue les gains à chaque détenteur de part ou les injecte
dans le montant des actifs en gestion. Pour repérer si un fonds distribue ou capitalise,
les lettres "C" pour capitalisation ou "D" pour distribution, apparaissent à la
fin de la dénomination du fonds.
