Pour parvenir à construire un patrimoine financier cohérent, il faut que celui-ci vous corresponde tant par vos envies personnelles que vos connaissances financières. Il faut donc commencer par définir ces objectifs de la manière la plus précise possible. Cela peut être la recherche d'une sécurité financière pour vous ou vos enfants, la préparation de la transmission, la retraite, une création d'entreprise. Il s'agit également de prioriser ces différents projets pour pouvoir constituer votre patrimoine de manière efficace. Par ailleurs, vous ne pourrez peut-être pas tout faire. Il vous faut donc vous poser objectivement la question de la faisabilité de chacune de vos envies. Vous pouvez alors envisager plus concrètement la stratégie que vous allez mettre en place.
© Yuri Arcurs - Fotolia