Le patrimoine financier est indissociable de vos projets de vie. La vie en couple, avec des enfants, le mariage, le chômage, la retraite, le décès... Tous ces évènements peuvent survenir pendant votre existence et il faut pouvoir les intégrer dans la réflexion sur votre patrimoine. Ainsi, la vie avec un conjoint a fortiori en cas de mariage, a des impacts positifs sur votre budget puisque l'argent peut être mis en commun. A l'inverse, la naissance d'un enfant ou une période d'inactivité professionnelle engendrent des coûts ou un manque à gagner au moins temporaire. Idéalement, il vous faut anticiper sur ces évènements pour adapter vos comportements d'épargne, par exemple en réduisant ou en augmentant les versements sur un contrat d'assurance-vie.
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